La poussée de Capitol Hill fait suite à un rapport du Washington Post en février détaillant les allégations de quatre familles de militaires qui ont déclaré qu’un conseiller financier de l’armée avait pris le contrôle de leur argent d’assurance-vie par l’intermédiaire de sociétés de courtage où il était également employé. Ils l’ont accusé d’avoir miné leurs comptes par le biais de transactions qui lui ont rapporté des milliers de dollars en commissions, souvent exécutées, selon les familles, sans leur consentement ni leur consultation.
Ces employés sont fournis à titre de service aux familles des militaires. Lorsque des membres du personnel décèdent en service, leurs bénéficiaires d’assurance-vie peuvent recevoir jusqu’à 500 000 $ en paiements et en aide d’urgence connexe. Ces avantages et d’autres, ont déclaré les défenseurs, ont transformé une population vulnérable en cibles d’opportunité pour les escrocs.
“Les conseillers financiers du DOD devraient être tenus au plus haut niveau pour s’assurer qu’ils fournissent des conseils judicieux aux membres de notre service et aux membres de leur famille”, a déclaré le représentant Mikie Sherrill (DN.J.), le parrain de la mesure, dans un communiqué. Elle a dit avoir pris connaissance du problème après avoir lu le rapport du Post, qui présentait des familles du nord du New Jersey. Sherrill était pilote d’hélicoptère de la Marine avant d’entrer en politique.
Le représentant Don Bacon (R-Neb.), Un général à la retraite de l’Air Force qui a soutenu l’amendement, a déclaré que la législation aiderait à “prévenir les pratiques financières prédatrices”.
Il y a environ 400 conseillers financiers au sein du ministère de la Défense, a déclaré Glynnis Harvey, porte-parole de Sherrill.
L’amendement a été approuvé par le House Armed Services Committee et ajouté à la version House de la National Defense Authorization Act, qui définit la politique et les dépenses du Pentagone pour l’année à venir. Une fois le projet de loi sur la défense adopté à la Chambre, il devra être réconcilié avec la version du Sénat. Le sort de l’amendement ne sera pas connu tant que ce processus n’aura pas abouti.
Les quatre familles de militaires qui ont accusé l’employé de l’armée, Caz Craffy, d’inconduite ont allégué qu’il avait acheminé l’argent de leur assurance-vie vers des sociétés d’investissement où il travaillait au noir. Les familles ont vu leurs comptes diminuer de 750 000 $ combinés, ont déclaré leurs avocats, à la suite d’opérations et de commissions douteuses.
Les tentatives pour joindre Craffy et un avocat qui le représentait dans une affaire juridique sans rapport avec lui ont échoué. Aucun des deux n’a répondu aux demandes de commentaires.
Natasha Bevard, dont le mari, Rodney C. Bevard, s’est suicidé en 2020 après une longue carrière militaire, a salué l’effort législatif. Elle a déclaré au Post plus tôt cette année qu’elle et sa famille avaient perdu plus de 200 000 $ en travaillant avec Craffy.
“Mon objectif ultime”, a déclaré Bevard dans une déclaration fournie par son avocat, “est de m’assurer qu’aucune autre famille Gold Star ne sera exploitée financièrement. Surtout dans leur état mental le plus vulnérable.
Les conseillers financiers sont censés “éduquer et soutenir leurs clients sur leurs avantages et leurs besoins en matière de planification successorale”, a déclaré l’armée en février, et non gérer leurs fonds ou bénéficier financièrement de leur relation.
Le projet de loi vise à renforcer ce que les défenseurs et les familles concernées ont qualifié d’oubli flagrant : les normes de vérification de l’armée semblent dépendre du système d’honneur. Les conseillers militaires étaient déjà tenus de remplir des déclarations annuelles examinées par un superviseur et un conseiller en éthique, qui vérifient si les formulaires sont exempts de conflits d’intérêts auto-révélés. Mais les informations sont “prises au pied de la lettre”, à moins qu’il n’y ait une omission manifeste ou une ambiguïté ou que le responsable ait une connaissance indépendante de questions extérieures au rapport”, a déclaré un porte-parole de l’armée plus tôt cette année.
Sharon Hartz, dont le fils, Sgt. Thomas F. Anastasio, décédé en janvier 2019, a déclaré au Post en février que Craffy avait repris des comptes de placement financés par le paiement d’assurance-vie que sa famille avait reçu. Ses fonds ont également perdu 200 000 $ en valeur, a-t-elle déclaré.
« C’est inimaginable », dit-elle. “Il m’a manqué de respect. Il a manqué de respect à mon fils. Ma famille.”
Craffy a été licencié de sa société de courtage du New Jersey en novembre dans le cadre d’une enquête de réglementation financière sur sa conduite, selon l’autorité non gouvernementale de réglementation de l’industrie financière. Les conclusions de la FINRA ne contiennent pas d’admission ou de déni d’actes répréhensibles, bien que son refus de coopérer ait conduit l’organisation à lui retirer sa certification pour agir en tant que courtier.
Craffy a quitté l’armée en janvier. Les responsables ont déclaré que ses actions avaient entraîné un examen interne pour s’assurer que ses conseillers financiers avaient respecté les normes éthiques et juridiques. sergent. 1ère classe Anthony Hewitt, un porte-parole de l’armée, a déclaré que l’examen avait déterminé que “la situation en question était un incident isolé”.
Natalie Khawam, une avocate représentant neuf familles qui ont subi des pertes financières après avoir traité avec Craffy, a déclaré que le Congrès et le Pentagone “doivent mettre en place des garanties pour s’assurer que cela ne se reproduise plus”.
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