Le fonds de pension canadien n’est qu’une des nombreuses entités touchées par l’effondrement de FTX et de Sam Bankman-Fried, son ancien directeur général de haut vol, qui en quelques jours chaotiques a vu sa fortune tourner de façon spectaculaire.
Vendredi, FTX a annoncé qu’elle déposerait le bilan et que Bankman-Fried démissionne de son poste de PDG. Cette décision affecte quelque 130 entreprises liées, y compris le grand échange cryptographique mondial FTX.com – la majeure partie des clients FTX sont à l’étranger – ainsi que FTX.US. La petite société sœur centrée sur l’Amérique a longtemps été considérée comme distincte mais subit désormais le même sort que le fleuron. La société a nommé John J. Ray III, qui a aidé à superviser le dénouement d’Enron, pour diriger la société mère de FTX.
Les investisseurs de tous les jours, ainsi que les endosseurs célèbres, les sociétés de capital-risque et autres sont tous confrontés à une profonde incertitude par la suite.
“Cela pourrait être un événement très important pour de nombreux investisseurs, en particulier les investisseurs de détail”, a déclaré Chester Spatt, ancien économiste en chef de la Securities and Exchange Commission et professeur de finance à l’Université Carnegie Mellon, notant la difficulté que de nombreux clients seraient confrontés à retirer leur argent en cas de faillite.
Bankman-Fried a offert peu d’informations sur le moment ou si ces clients trouveront un soulagement, disant seulement que “je vais travailler pour clarifier où en sont les choses en termes de récupération des utilisateurs dès que possible”, dans un fil de tweet.
Il a également dit qu’il était “vraiment désolé, encore une fois, que nous nous soyons retrouvés ici” et que “j’espère que les choses pourront trouver un moyen de récupérer. Espérons que cela leur apportera un peu de transparence, de confiance et de gouvernance. En fin de compte, j’espère que cela peut être mieux pour les clients. De nombreux utilisateurs de Twitter ont répondu avec un scepticisme aigu.
Le dépôt de bilan met fin à une tournure des événements surprenante pour l’une des personnalités les plus influentes du monde de la cryptographie. Mardi, Bankman-Fried a choqué les domaines de la technologie et de la finance lorsqu’il a déclaré qu’il vendait son entreprise à Binance, une autre bourse et son plus grand rival. Deux jours plus tôt, Le PDG de Binance, Changpeng Zhao, avait précipité ce qui était essentiellement une course bancaire sur FTX lorsqu’il a tweeté de manière critique à propos du jeton de crypto-monnaie de l’entreprise.
Mercredi, cependant, l’accord s’est effondré car Binance a déclaré que les problèmes financiers de FTX “étaient hors de notre contrôle ou de notre capacité à aider” au milieu des questions de savoir si Bankman-Fried avait transféré les fonds des clients FTX à Alameda Research, sa société commerciale. Bankman-Fried cherche depuis d’autres capitaux pour maintenir FTX à flot.
Un porte-parole de FTX, Peter Padovano, a déclaré que la société n’avait fait aucun commentaire sur les événements de ces derniers jours. Un message à Bankman-Fried n’a pas été renvoyé. Une porte-parole de Binance n’a pas donné de détails au-delà de la déclaration de mercredi de Zhao.
Cette semaine, les utilisateurs ont frénétiquement – et sans succès – cherché à retirer leur argent de l’échange alors que FTX.com suspendait les retraits.
Un échange crypto est une plate-forme où les consommateurs peuvent facilement acheter ou vendre des crypto-monnaies. Contrairement à un prêteur crypto, qui investit les dépôts d’un consommateur à la manière d’une banque, un échange est censé fonctionner simplement comme un conduit, permettant aux consommateurs d’effectuer des transactions et des échanges pour prendre une commission.
Twitter est maintenant rempli de clients partageant des histoires et des captures d’écran de leurs fonds inaccessibles.
Une analyse du Washington Post des données de la blockchain fournies par Dune Analytics, une société de recherche indépendante, a montré que les retraits de FTX.com ont chuté précipitamment à partir de mardi. Les totaux de mercredi et jeudi représentaient environ 5% des retraits d’une journée typique avant la crise.
Un utilisateur nommé William Martinez a déclaré qu’un dépôt de 31 000 $ était bloqué sur FTX après l’avoir transféré depuis un portefeuille numérique. “S’il vous plaît, aidez-moi à les ramener”, a-t-il tweeté à l’opérateur du portefeuille.
D’autres clients FTX se sont également tournés vers Twitter, inquiets des fonds dans les limbes. “Les économies d’une vie sont bloquées sur FTX, aidez-nous pour l’amour de Dieu”, a tweeté un client à Zhao.
Dans un message à The Post, le client de FTX, qui n’a donné que son prénom, Mustapha, car il s’inquiète des escrocs, a déclaré qu’il tentait de retirer de l’argent depuis mardi mais que la demande reste en suspens. “Je ne sais pas si je reverrai un jour mon argent durement gagné”, a écrit Mustapha, qui a déclaré vivre au Maroc.
Bankman-Fried a passé les derniers jours à essayer de lever des fonds pour éviter le dépôt de bilan, mais l’offre a échoué. Le Wall Street Journal a rapporté que Bankman-Fried avait dit aux investisseurs qu’il aurait besoin de 8 milliards de dollars pour devenir liquide.
Fondée en 2019, FTX a connu une croissance rapide au milieu du boom de la cryptographie provoqué par la pandémie en 2020 et 2021, atteignant une valorisation de 32 milliards de dollars plus tôt cette année. La société a également attiré 1,8 milliard de dollars de financement et comptait à un moment donné jusqu’à 1 million de clients, a-t-il déclaré.
L’un de ces financiers, la société de capital-risque Sequoia Capital, a déjà réduit son investissement de 210 millions de dollars à zéro dollar, a-t-il déclaré cette semaine dans une lettre aux commanditaires.
La nouvelle pourrait même affecter les portefeuilles de Tom Brady et Gisele Bündchen, qui sont apparus dans des publicités pour la plate-forme et ont reçu des participations dans la société, a déclaré un communiqué de FTX à l’époque.
D’autres entreprises qui ont investi dans FTX – notamment Paradigm, BlackRock, Tiger Global et Insight Partners – pourraient également voir leurs investissements se réduire. Tout comme la caisse de retraite de l’Ontario, l’une des plus importantes au Canada.
“Les investissements de TVG sont structurés pour fournir aux enseignants de l’Ontario des rendements proportionnels au risque pris”, a déclaré le fonds dans un communiqué, notant qu’une partie des 75 millions de dollars est allée à FTX.US, ainsi que 20 millions de dollars supplémentaires. “Naturellement, tous les investissements dans cette classe d’actifs en phase de démarrage ne répondent pas aux attentes.” Il a déclaré que l’argent représentait “moins de 0,05% de nos actifs nets totaux”.
L’histoire récente de la cryptographie n’est pas encourageante pour les consommateurs. En juin, la banque numérique en difficulté Celsius Network a gelé les retraits des clients, laissant des dizaines de déposants sans accès à leurs comptes. La société a déposé son bilan un mois plus tard et de nombreux utilisateurs ne peuvent toujours pas accéder à leurs fonds.
La crise de FTX provoque déjà des effets d’entraînement pour les clients d’une autre entreprise de cryptographie. BlockFi, un prêteur d’actifs numériques que FTX avait renfloué avec un prêt de 250 millions de dollars en juin, dit jeudi qu’en raison des problèmes de liquidité de FTX, il a également dû suspendre les retraits.
Spatt, l’ancien économiste de la SEC, a comparé la catastrophe de FTX au scandale explosif de MF Global d’il y a plus de dix ans, dans lequel le courtier en matières premières aujourd’hui disparu était accusé d’avoir transféré de manière inappropriée les fonds des clients. Mais Spatt note que cette instance impliquait “une quantité beaucoup plus petite”.
Pour l’instant, du moins, d’autres parties du monde de la cryptographie n’ont pas subi de traumatisme majeur. Après avoir chuté de 16% dans les jours qui ont suivi les nouvelles de mardi matin, le bitcoin phare a rebondi avec une hausse de 5% jeudi alors que les chasseurs de bonnes affaires affluaient. La devise était en baisse de 4% vendredi à la suite de l’annonce de la faillite.
Pas plus tard que jeudi, Bankman-Fried avait désespérément tenté d’offrir un peu d’espoir aux clients. L’entreprise, il tweeté, concluait un accord avec Tron, un réseau cryptographique basé à Singapour dirigé par l’entrepreneur Justin Sun. La paire a déclaré que Tron fournirait à FTX un prêt d’un montant non divulgué qui permettrait aux utilisateurs de l’échange d’échanger leur argent contre plusieurs types de jetons propriétaires sur sa plate-forme.
“La construction de TRON Ark est en bonne voie, le voyage cryptographique des temps modernes permettant aux utilisateurs de FTX de traverser la tempête cryptographique”, a déclaré Sun tweeté sur une image de dessin animé d’animaux abrités dans l’arche de Noé. “Restez en sécurité et au sec.”
Mais beaucoup de gens n’acceptaient pas l’idée qu’une autre crypto-monnaie instable fournirait un refuge sûr. “Pirate des Caraïbes”, a répondu un utilisateur.
Jeremy B. Merrill a contribué à ce rapport.
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